На бирже в равной степени можно заработать и потерять все, что вложили. Давайте разбираться, какие акции купить новичку, чтобы получить прибыль, как выбрать брокера, дающего доступ к межбанку, а также, есть ли универсальный рецепт богатства, заработанного на бирже.
Есть ли смысл инвестировать?
К примеру, у вас есть вклад в банке, но проценты – копейки, и совершенно не устраивают их в качестве прибыльности. Однако, собираясь инвестировать, обязательно вспомните, что с ростом доходности и прибыльности, возрастают и риски. Если вы осознаете этот факт, то дальше стоит начинать обучение инвестированию в ценные бумаги, торгующимися на бирже.
К примеру, акции – это ценные бумаги, относящиеся к разряду долевых, обуславливающих право собственности человека на долю в компании. Приобретая акцию, вы можете дальше рассчитывать на получение дохода от дивидендов, а также при желании продать акции, когда они вырастут в цене.
Еще одна ценная бумага – облигация. Этот актив выпускается государством или предприятием. Облигация предполагает, что предприятие, выпустившее ее, обязуется выплатить долг по бумаге, плюс процент по состоянию на определенную дату.
Максимально упрощенный способ для новичка – покупка ценных бумаг, а затем продажа их по высокой стоимости. Основное – нужно помнить, что рынок – это не казино, а математическая система, где прибылью является результат отлично продуманных манипуляций. Это далеко не шарада, а серьезный труд.
Очень важно помнить, что инвестировать можно только в том случае, если от суммы, которую вы собираетесь вложить, не зависит благополучие вас или вашей семьи. То есть, инвестировать рекомендовано только лишние деньги. Нужно сказать, что при банкротстве банка государство возвращает вкладчикам до 1,4 млн рублей. Биржа не представляет такой страховки, поэтому все, что вы потеряете, уйдет без возврата. Еще стоит учитывать и тот факт, что банкротство банков может происходить гораздо реже, чем падение стоимости активов.
С чего лучше начинать?
Сегодня биржа представлена только в электронном варианте. Вы можете торговать, не отходя от любимого компьютера или даже с мобильного телефона. Однако сначала вам нужно найти посредника или на биржевом языке «брокера» — компания, которая предоставит вам выход на межбанк. Перед тем, как точно определиться с выбором, стоит понять для себя несколько основных вещей:
- Выбор суммы вложений. В теории, сегодня есть много брокеров, которые предлагают начать инвестировать даже с 1000 рублей. Безусловно, данная сумма доступна для каждого, однако полученная с нее прибыль никогда не компенсирует комиссии брокера, потраченные время и усилия. Начинать инвестировать можно в том случае, если вы готовы рискнуть парой-тройкой десятков тысяч рублей. Однако для начала все же в деталях представьте ситуацию, в которой вы потеряли эту сумму. Осознание того, что катастрофы не произойдет даже при неблагоприятном развитии событий, может служить стартом.
- Потраченное время. Только в том случае, если вы готовы к обучению и познанию основ рынка, можно приступать к инвестированию. В любом случае вам придется покупать/продавать активы, следить за ситуацией на бирже и многое другое. Вы будете принимать решения, а брокер станет исполнять ваши поручения. Не намереваясь тратить время на инвестирование, лучше рассмотрите вариант с доверительным управлением. В данном случае вам только нужно будет решить, кому доверить, остальное сделают за вас.
- Стратегия и активы. Решайте, во что будете инвестировать. Придерживайтесь только определенной стратегии. Последней является набор параметров, на основании которых вы собираетесь делать вложения: торгуемые активы, частоту пересмотра сделок, причины принятия решений и т.д. Если вы выбираете доверительное управление, то тоже определитесь со стратегией. Однако в данном случае вы будете выбирать из предложений, которые присутствуют на бирже или обговаривают собственные условия стратегии персонально.
- Поиск брокера. Если вы выбрали стратегию инвестирования, найти брокера будет гораздо проще. Главное при выборе выяснить, есть ли у брокера лицензия. Если вы будете инвестировать самостоятельно, нужно будет сделать следующее: заключить договор, открыть брокерский счет и пополнить его, поставить спецпрограмму для торговли, и начать торговать. При доверительном управлении достаточно просто заключить соглашение с посредником.
Что не нужно делать никогда?
Последние деньги
Мы уже говорили о том, что инвестировать последние средства не следует. Немного интерпретируем ситуацию, сказав, что лучше от суммы, которую вы инвестируете, отложить на непредвиденные расходы. Откройте хотя бы обычный депозит в банке, и только потом открывайте торговый счет. Первой суммой инвестирования должна быть та, с которой не жаль расстаться.
Обучайтесь
Собравшись торговать на бирже самостоятельно, обязательно пройдите обучение. Многие брокеры предлагают трейдерам курсы для начинающих инвесторов. Торговые программы нередко оснащаются демо-версией, на которой вы можете попробовать собственные силы без риска для собственных средств.
Без эмоций
Если не контролировать собственные эмоции, вы можете наделать массу ошибок. На старте инвестору не следует слишком сильно реагировать на движение цен на котировки. Однако нужно действовать решительнее, если цена меняется существенно. Установите пределы потерь, которые вы готовы перенести без эмоций. К примеру, если вы вложили 100 000 рублей, а активы подешевели на 20%, автоматически вы теряете 20 000 рублей. Стоит ли при этом показателе фиксировать убытки или есть смысл подождать еще в надежде, что стоимость развернется в направлении вверх.
Диверсификация
Желательно не вкладывать все средства в один актив. Опытные инвесторы стараются покупать бумаги компаний из разных отраслей деятельности. Если вы приобретаете ЦБ предприятия разных экономических сегментов: нефтегазового сектора, химической, фармацевтической, телекоммуникационной промышленности и других, то это значительно нивелирует риски.
Не верьте мошенникам
Гарантии на рынке давать не может никто, исключение составляют только мошенники. Ответственный и надежный брокер должен предоставить вам оптимальные условия сотрудничества, а также много раз напомнить о рисках. Если вам говорят, что вы завтра заработаете 500% к вложениям, это 100% афера. Ситуация на бирже меняется каждую секунду, а ответственность за принятие решений лежит только на вас.
Какие акции следует приобретать новичку?
Если вы собираетесь инвестировать, обратите внимание на следующие советы профессиональных инвесторов:
- Не торопитесь! В первую очередь, инвестировать не рекомендуется в спешке. Это равнозначно убытку. Это в трейдинге промедление грозит упущенной прибылью, в инвестициях важнее всего – точный расчет. Необдуманное приобретение нанесет серьезный урон по вашему бюджету. Решили, что нужно инвестировать, тогда стартуйте, но попутно изучайте правила данной системы.
- Правильные активы. Постарайтесь найти такие акции, которые относятся к низкорисковым. К таким, к примеру, относятся ETF, торгующиеся на бирже. По сути, это аналогичные акциям активы, однако с гораздо более сложной структурой и рядом особенных характеристик. Новичкам лучше начать с фондов, предлагающих сильно диверсифицированные портфели. Самый оптимальный вариант – приобрести ETF на индекс S&P500.
- Крупные компании. Обратите внимание на активы, предлагаемые крупными компаниями. Для профессионалов подобный подход не целесообразен, однако новичкам этот вариант использовать можно. То есть, купить активы с крупной капитализацией и лидированием в собственном сегменте. Например, почему бы не рассмотреть Facebook, Microsoft и другие. Такой подход поможет вам застраховаться от грубейших ошибок и полного слива депозита.
Если говорить о последней рекомендации, то нужно четко осознавать, что ни одна, даже самая крупная и на данный момент процветающая компания никогда не застрахована от рисков. К примеру, та же «Тесла» сегодня характеризуется в качестве довольно рискованной инвестиции. Почему? Дело в том, что, проанализировав ее фундаментальные показатели, становится понятным, что стоимость актива предприятия в основном состоит из надежд и чаяний вкладчиков. Если компания не оправдает их, то цена на активы просто обрушится, а инвесторы потеряют довольно крупные суммы.
Если абстрагироваться от того, что написано чуть выше, то новичку нужно сделать всего несколько простых шагов, чтобы принять участие в инвестировании. Учитывая, что вы вняли нашим рекомендациям по выбору активов, брокера и других нюансов, диверсифицировали собственный инвестпортфель, то можете приступать к торгам, опять же, с минимально возможной суммы, которую не жалко потерять.
Аналогично и при покупке ETF. То есть, даже в том случае, если вы угадываете отличные активы, то на рынке случаются непредвиденные ситуации, которые следует предусмотреть. Сделать это помогает именно диверсификация инвестпортфеля. То есть, вы приобретаете не один актив, который по прогнозам сулит вам довольно высокую прибыль, а несколько, собранных в определенных пропорциях в портфеле. Если вы выберите именно такой способ заработка, то скорее всего быстро достигните успеха.
В составе инвестпортфеля обычно присутствует от 8 до 12 активов, эмитенты которых охватывают 5-6 различных экономических сегментов. К примеру, несколько активов автопредприятий, немного из энергетического сектора, часть из IT-сферы и т.д.
Резюмируя сказанное
Начиная свой путь на поле инвестирования, отбросьте торопливость. Поинтересуйтесь темой, в которой вы собираетесь дальше разбираться. Как вариант, можете посмотреть видео с профессиональными инвесторами, которые есть в открытом доступе. Обязательно интересуйтесь состоянием дела на предприятиях, в которые вы собираетесь вкладывать средства.
Для старта можно попробовать себя в инвестировании в ETF фонды, которые помогут вам обойтись без грубых ошибок на старте и вместе с тем предотвратят потери от высокой волатильности на рынке. Вы можете включить в собственный портфель активы крупных предприятий, что для новичка может стать отличной стратегией. Нужно сказать, что именно на старте нужно придерживаться ее, а не вкладывать деньги в малоизвестные предприятия, обещающие высокие доходы.
По мере продвижения в мире инвестирования, вам откроются новые знания, которые вы будете применять на практике, вероятнее всего, рискуя, но получая больше прибыли и морального удовлетворения. Удачи на старте в инвестициях!